Sigorta acentesi yenileme takibini nasıl yapmalı?
4 dk okuma
Yenileme takibi; poliçe bitiş tarihlerini ve yenilenmezse kaybedilecek primleri önceliklendirerek acenteye net bir aksiyon listesi çıkarmaktır.
Neden öncelik meselesi?
Her poliçe eşit değildir. Yüksek primli bir kasko poliçesinin yenilenmemesi, düşük primli bir poliçeden çok daha büyük bir kayıptır. İyi bir yenileme takibi, tüm listeye aynı anda değil, en yüksek riske önce odaklanmayı sağlar.
Adım adım yenileme akışı
Sağlıklı bir yenileme süreci şöyle işler:
- Bitiş tarihi yaklaşan poliçeler otomatik listeye düşer
- Prim riski ve müşteri önceliğine göre sıralanır
- Her poliçe için müşteri aranır, teklif hazırlanır
- Aşama ve not tutularak sonuç izlenir
- Yenilenen, kaybedilen ve bekleyen ayrı raporlanır
Ölçün ki iyileştirin
Yenileme oranınızı (yenilenen poliçe / vadesi dolan poliçe) düzenli ölçmek, sürecin sağlığını gösterir. Oran düşükse ya listeye geç bakılıyor ya da takip yeterince sistematik değildir. Yazılım bu oranı görünür kıldığında, iyileştirme de mümkün olur.