Sigorta teklif yönetimi nasıl yapılır?
4 dk okuma
Sigorta teklif yönetimi; müşteri ihtiyacını, teklif alınan şirketleri, primleri, durumları ve dönüşüm sonuçlarını düzenli takip etmektir.
Teklif neden takip ister?
Alınan her teklif potansiyel bir poliçedir, ama takip edilmeyen teklif kaybedilmiş demektir. Müşteri fiyatı değerlendirirken zamanında dönülmezse iş rakibe geçer. Teklif yönetimi, bu 'değerlendirme' aşamasını görünür ve yönetilebilir kılar.
Kanban ile aşama takibi
Teklifleri bir sürükle-bırak panosunda aşama aşama izlemek, hangi işin nerede takıldığını bir bakışta gösterir. Tipik aşamalar:
- Yeni talep — forma veya telefonla gelen istek
- Arandı — müşteriyle iletişime geçildi
- Teklif hazırlandı — şirketlerden prim alındı
- Teklif sunuldu — müşteriye iletildi
- Sonuçlandı — kabul, red veya poliçeleşme
Dönüşümü ölçün
Kaç teklifin poliçeye döndüğünü (dönüşüm oranı) bilmek, hem ekip performansını hem fiyat rekabetini anlamanızı sağlar. Sonuçlanan tekliflerin kabul/red dağılımı, nerede kaybettiğinizi gösterir.